01.10.2010. Эффективность вложения денег в энергосберегающие технологии

Об эффективности вложения денег в энергосберегающие технологии говорят многие. И мы хотели бы предложить наш инвестиционный подход. Дело в том, что я очень люблю все, что сберегает деньги, время или энергию. О том, как я выбирал себе экономичный автомобиль, вы уже читали в статье «Какой двигатель выбрать?». Недавно у меня появилась возможность построить собственный дом. И первое, о чем мне хотелось подумать, - это о том, как сделать так, чтобы дом требовал минимальных ежемесячных вложений. И тут мне на глаза попалась информация о современных европейских энергосберегающих технологиях, таких как:
    * тепловые насосы, которые обогревают дом и подогревают воду, черпая энергию из земли, водоема или даже воздуха;
    * солнечные коллекторы, которые аккумулируют солнечную энергию в виде тепла и позволяют этой энергией обогревать дома и подогревать воду;
    * солнечные батареи, которые превращают солнечный свет в электрическую энергию.
Оценить эффективность вложения денег в эти технологии достаточно просто - нужно сравнить стоимость затрат на получение тепла традиционным путем и с помощью энергосберегающих технологий.
Например: для получения 1 квт. тепла от электрического радиатора необходимо около 1, 1 квт. электрической энергии, а для получения 1 квт. тепла от теплового насоса необходимо только 0, 3 квт. электрической энергии. Следовательно, экономия от применения теплового насоса по отношению к электрическому радиатору составляет около 70%. Это очень воодушевляет тех, кто бережно относится к своим финансам.
Правда, к этому следует еще добавить разницу в стоимости оборудования, которая может составлять 15000 – 20000 долларов в зависимости от размеров объекта и набора энергосберегающих технологий. Ежемесячная экономия за несколько лет (на сайтах обычно указывают цифру 6-8 лет) окупит средства, вложенные в оборудование, и начнет приносить прибыль. И это правда, но это лишь технологическая правда. Если Ваша цель - жить в современном, оснащенном по последнему слову техники доме, то Вашу оценку эффективности применения энергосберегающих технологий на этом можно прекратить.
Но если Вы хотите оценить инвестиционную эффективность вложения денег в энергосберегающие технологии, то нужно учитывать еще один фактор. Этот фактор связан с альтернативным вложением той же суммы денег в другие инвестиционные инструменты. Давайте рассмотрим это на конкретном примере и рассчитаем доходность 2-х вариантов вложения денег.
Вариант 1. Предположим, что Вы решили вложить 25000 в энергосберегающие технологии, которые полностью окупятся за 7 лет и после этого будут приносить Вам прибыль 300 долларов в месяц. Эта прибыль каждый год будет увеличиваться на 30 долларов в месяц.
Вариант 2. Вы устанавливаете самое дешевое традиционное оборудование всего за 3000, которое будет ежемесячно требовать 450 долларов. И каждый год эта сумма будет возрастать на 50 долларов в месяц.
Во втором случае мы видим постоянно увеличивающиеся затраты и сэкономленные на оборудовании 22000 долларов. Если Вы инвестор и не предполагаете растратить эти 22000, то можно подумать о приумножении этих денег.
Итак, давайте поставим себе задачу и выясним: насколько Вы станете богаче через 10 лет в первом и втором случае.
В первом случае, по условиям задачи, деньги начинают накапливаться с 8 года.
За 8 лет, к началу 9 года, сбережения составят 300 Х 12 = 3600 долларов.
В начале 9 года мы их начинаем инвестировать в сбалансированные ПИФы под 50% годовых.
К концу 9 года сбережения составят 330 Х 12 = 3960 долларов. Плюс инвестированные под 50% годовых 3600, что составит 5400. Итого: к 10 году общая сумма экономии составит 5400 + 3960 = 9360 долларов, которые мы вкладываем в ПИФы под те же 50% годовых.
На 10 год экономия составит 360 Х 12 = 4320, и ПИФы нам принесут 9360 + 50% = 14040
Итого: за 10 лет общая сумма экономии составит 4320 + 14040 = 18 360 долларов.
Во втором случае вначале посчитаем расходы, которые составят:
1 год 450 Х 12 = 5400
2 год 500 Х 12 = 6000
3 год 550 Х 12 = 6600
8 год 800 Х 12 = 9600
9 год 850 Х 12 = 10200
10 год 900 Х 12 = 10800
Всего = 81000
При этом у нас есть возможность инвестировать 22000 долларов в ПИФы под 50% годовых. Наши инвестиции нам принесут:
1 год 22000 Х 1,5 = 33000
2 год 33000 Х 1,5 = 49500
3 год 49500 Х 1,5 = 74250
8 год 375890,62 Х 1,5 = 563835,93
9 год 563835,93 Х 1,5 = 845753,89
10 год 845753,89 Х 1,5 = 1268630,8
Итого: за 10 лет наш инвестиционный доход составит 1 268 630,8 долларов.
Отнимем от суммы инвестиционного дохода расходы на содержание дома и получим
1 268 630,8 – 81 000 = 1 187 630,8. Оказывается, что наш инвестиционный доход (1187630,8) от первоначальных 22000 в 64 раза больше, чем экономия от энергосберегающих технологий (18360).
В очередной раз убеждаюсь в том, что одним из важнейших факторов увеличения финансового потока является срок инвестирования. Чем раньше начинаешь инвестировать, тем быстрее достигаешь финансовой свободы. Во втором случае мы начали инвестировать с первого года, а в первом - только на 8 год. Конечно же, тот кто начал инвестировать на 8 год, тоже на 15- 16 год станет миллионером, но тот, кто начал инвестировать с первого года, к тому времени станет мультимиллионером.